こんにちは。サイト管理人の@chalifetokyoです。
この記事では『ウェルスナビの収益報告について』解説していきます。
AIが投資運用をするウェルスナビで積立資産運用しています。
ウェルスナビはETF(Exchange Traded Fund)を使った投資信託でロボアドバイザーによる自動取引がされます。
ユーザーは入金してほったらかしするだけです。
もちろん投資であるためデメリットもありますが、「ロボアドバイザーが自動運用する点とほったらかし」にメリットを感じています。
ウェルスナビ 口座入金後1ヶ月
□設定
リスク許容度：5/5
アメリカの税制改革法案のニュースを聞いてから思い切ってリスク許容度を4=>5へ上げました。
株価の配当が上がると予想したためです。
アメリカの税制改革法案、上院通過 下院で再可決、成立の見通し トランプ政権の最重要政策
■前回
■今回
リスク許容度の変更でポートフォリオの構成が変わったため＋が大きくなりました。
前回+1.30% → + 2.49％です。
ウェルスナビ 口座入金後1ヶ月
とういうわけで、2018年3月から仕切り直ししました。
ウェルスナビの投資条件は以下のとおり。
- 積立額は毎月「20,000 円」
- ボーナス時の追加入金はなし
- リスク許容度は5/5
2018年4月
その後で月2万円引き落としで再スタートし2ヶ月経ちました。
現在の利回りは「+2.98%」（元金4万円）
引き出しせずに入れっぱなしにしておいても良かったなあと後悔しています。
世界情勢がちょっと不安な傾向に変わってきていますが、物怖じせず長期目線でほったらかし投資していく予定です。
2018年5月15日
WealthNavi2018年5月15日の資産運用結果
□資産評価 +¥2,673 (+4.46%)
参考為替レート：$1=¥109.53(2018年5月15日 1時)
資産クラス 評価額 損益
米国株(VTI) ¥21,196 +¥1,065
日欧株(VEA) ¥21,012 +¥1,104
新興国株(VWO) ¥9,122 +¥205
米国債券(AGG) ¥3,069 +¥48
金(GLD) ¥4,922 +¥75
不動産(IYR) ¥3,081 +¥153
現金 ¥271 -
2018年6月14日
WealthNavi2018年6月14日の資産運用結果
□資産評価 +¥3,141 (+3.93%)
参考為替レート：$1=¥110.41(2018年6月14日 1時)
| 資産クラス | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|
| 米国株(VTI) | ¥28,228 | +¥1,856 |
| 日欧株(VEA) | ¥27,946 | +¥1,005 |
| 新興国株(VWO) | ¥11,775 | -¥64 |
| 米国債券(AGG) | ¥4,113 | +¥68 |
| 金(GLD) | ¥6,649 | +¥77 |
| 不動産(IYR) | ¥4,101 | +¥223 |
| 現金 | ¥329 | - |
2018年7月22日
□資産評価 +¥3,585 (+3.59%)
参考為替レート：$1=¥111.45(2018年7月22日 19時)
| 資産クラス | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|
| 米国株(VTI) | ¥35,167 | +¥2,573 |
| 日欧株(VEA) | ¥34,889 | +¥622 |
| 新興国株(VWO) | ¥15,073 | -¥297 |
| 米国債券(AGG) | ¥5,069 | +¥154 |
| 金(GLD) | ¥7,970 | -¥215 |
| 不動産(IYR) | ¥5,031 | +¥386 |
| 現金 | ¥386 | - |
2018年9月14日
停滞気味ですね。
□資産評価 +¥3,532 +2.94%
参考為替レート：$1=¥111.45(2018年7月22日 19時)
| 資産クラス | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|
| 米国株(VTI) | ¥43,025 | +¥4,210 |
| 日欧株(VEA) | ¥40,939 | -¥42 |
| 新興国株(VWO) | ¥16,997 | -¥1,133 |
| 米国債券(AGG) | ¥6,185 | +¥149 |
| 金(GLD) | ¥9,778 | -¥411 |
| 不動産(IYR) | ¥6,272 | +¥582 |
| 現金 | ¥336 | - |
今後も追記予定です。
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